Инвестирование в драгоценные камни: 5 главных правил

Вы можете подумать, что лучшей инвестицией в драгоценные камни и ювелирные изделия является приобретение именно дорогих драгоценных камней, но это не всегда так. Драгоценные камни меньшей ценности часто ценятся больше и они более ликвидны. Многие хорошо информированные инвесторы выбирают драгоценные камни по низким и умеренным ценам. С другой стороны, некоторые инвесторы также получили отличные доходы в сегментах редких, дорогих или необычных драгоценных камней.

Итак, как вы зарабатываете деньги, инвестируя в драгоценные камни? Вот пять основных правил, которым нужно следовать.

«Инвестиционный класс» — нечеткое определение

Прежде чем мы перейдем к правилам, имейте в виду, что термин «инвестиционный класс» не имеет четкого значения применительно к драгоценным камням. Как и термины «драгоценные» и «полудрагоценные» камни, он слишком широк и имеет слишком много исключений. Например, драгоценный камень с отличными оценками по всем четырем критериям может быть красивым и иметь высокую цену, но вы никогда не сможете окупить свои затраты, если попытаетесь его перепродать. Тем не менее, такие драгоценные камни иногда называют «инвестиционными». Так например в США, Федеральная торговая комиссия (FTC) осуждает использование этого термина. Хотя использование этого термина в рекламе не является незаконным, дилеры так злоупотребляют им, что многих потребителей этот термин уже раздражает , когда они его слышат.

Если вы являетесь дилером драгоценных камней или планируете перепродавать драгоценные камни, вы можете испортить свою репутацию, помечая драгоценные камни «инвестиционным классом». Поэтому, не делайте этого.

Теперь давайте перейдем к правилам.

Правило № 1: Обращайте внимание на цену и возможную прибыль

Вы должны покупать “по правильной цене».

Можно зарабатывать деньги, инвестируя в драгоценные камни, но цена драгоценного камня должна быть гораздо дешевле розничной на момент покупки.

Т.е. именно на день покупки розничная стоимость драгоценного камня должна быть дороже, чем та, по которой Вы его купили.

У вас должен быть запас прочности.

Покупка по т.н. “правильной цене” является самым главным определяющим фактором в том, получите ли вы хорошую отдачу от инвестиций или нет.

Как и в случае любых инвестиций, это требует, чтобы вы были хорошо осведомлены о ценах на рынке, проявляли большую осторожность и здравый смысл.

Найдите правильные источники

Вы не можете купить драгоценный камень по розничной цене и рассчитывать продать его с прибылью через несколько лет.

Покупка дешево означает поиск источников оптовых продаж.

Лучшие цены на драгоценные камни будут исходить от первичных дилеров «Уровня 1», которые сами добывают и обрабатывают камни.

Вторичные дилеры покупают у других оптовиков (как правило, у первичных дилеров) и перепродают их, по-прежнему значительно ниже розничной.

Кроме того, вы получите более выгодные цены, покупая партии, а не отдельные камни. В настоящее время в Интернете можно найти несколько хороших источников, как первичных, так и вторичных дилеров.

В большинстве городов есть несколько оптовых дилеров драгоценных камней.

Если вы достаточно образованы в области геммологии, вы можете покупать бывшие в употреблении драгоценные камни на “блошиных” рынках и в ломбардах.

Вы также можете работать с ювелирами, которые по различным причинам желают продать свои цветные драгоценные камни.

В вышеперечисленных источниках Вы можете иногда найти драгоценные камни значительно ниже текущей стоимости.

Тем не менее, вы должны иметь опыт, чтобы идентифицировать драгоценные камни и различать натуральные и синтетические камни.

Кроме того, вы должны быть готовы потратить много сил и времени, чтобы найти именно то, что Вам нужно.

Этот метод понравится только тем, кому комфортно быть т.н. “GEM хантером”.

Хорошая сделка по шпинели…

Далее Вы можете посмотреть посмотреть пример от автора блога о том, как некоторые знания геммологии привели к хорошим инвестициям.

Ювелир, с которым у автор плотно работал на протяжении длительного времени, предложил ему чистую на глаз шпинель весом 6,42 карата за 155 долларов. Ювелир описал цвет как «необычный серый/зеленый/фиолетовый» и подумал, что он больше похож на ненагретый цоизит (танзанит), чем на шпинель.

Ювелир прислал автору эти две фотографии по электронной почте (см. слайдер ниже).

Такой цвет вполне типичен для шпинели. В любом случае, автор знал, что это неплохая сделка для такой крупной шпинели, хотя цвет и не был идеальным.

Шпинели обычно имеют включения. Так что, поскольку он заверил меня, что он чистый (без видимых дефектов), автор его купил.

В итоге оказалось, что шпинель в живую выглядит НАМНОГО лучше. И (!) к тому же оказалось, что это вовсе не шпинель.

… но гораздо выгоднее купить сапфир

автор определил, что это ненагретый сапфир!

Он отметил, что у камня был правильный показатель преломления для сапфира, а также плеохраизм. (Шпинели не обладают плеохраизмом). Хотя в камне не было видимых глазом включений, включения, которые он имел, при увеличении выглядели так же, как в сапфире.

Вот как это выглядело, когда автор получил его.

Как видите, даже хорошая картинка может быть очень полезной. Можете ли вы поверить, что это тот же самый камень, изображенный выше?

Синий сапфир весом 6,42 карата намного дороже, чем голубая шпинель весом 6,42 карата. Но на этом история инвестиций не заканчивается.

Мы еще вернемся к этому сапфиру когда будем обсуждать правило № 5.

Рассмотрите для инвестиций не только ограненные драгоценные камни

Вам не нужно ограничивать свои поиски только среди ограненных камней. Необработанные драгоценные камни, образцы минералов и готовые ювелирные изделия также обладают инвестиционным потенциалом.

Тем не менее, каждый из вышеперечисленных видов представляет собой специализированную область знаний, поэтому сосредоточьте свое внимание на той, которая вас интересует больше всего.

Правило № 2: вы вряд ли оправитесь от неудачной покупки драгоценного камня

Как правило, драгоценные камни растут в цене со скоростью инфляции.

Это означает, что вы должны предположить, что плохая сделка сегодня будет плохой сделкой через 3 недели или 3 года, когда вы в конечном счете его продадите.

Найти еще одного дурака сложнее, чем кажется

Когда Вы совершаете неудачную покупку камня или совершаете ошибку, Вам нужно как можно быстрее его продать.

Найти еще одного дурака, который купит Ваш камень по завышенной цене, — это реально непростая задача.

Тем не менее, некоторые люди могут это сделать. И в конце концов вам может повезти. Возможно, вы даже найдете кого-то, кто согласится купить Ваш камень дороже, чем покупали его Вы.

Драгоценные камни могут вырасти в цене… а затем резко упасть

Довольно часто, если вы держите у себя камень, все получается очень хорошо (имею ввиду прибыль).

Но в мире драгоценных камней это скорее исключение, чем правило.

Иногда все может даже ухудшиться. Например, голубой топаз раньше был редкостью и стоил дорого.

Затем в 60-х годах стала доступна техника превращения обычных белых топазов в голубые.

Как результат, эти драгоценные камни сильно потеряли в цене.

Помните, что при невозможности прогнозирования будущей стоимости драгоценного камня всегда применяется Правило № 1. Покупайте как можно дешевле.

Правило № 3: вам нужны покупатели, которые смогут продать ваши драгоценные камни по розничным ценам

Почему? Таким образом, они могут, по крайней мере, заплатить вам полную оптовую цену за ваши драгоценные камни.

Вероятными покупателями являются ювелирные магазины, аукционные дома и интернет-аукционы.

Имейте в виду, что, если вы не владеете ювелирным бизнесом, у вас нет сайта и социальных сетей, то вы вряд ли сможете продать свой камень по розничной цене.

Вам нужны навыки продаж для инвестирования в драгоценные камни

Большинство дилеров драгоценных камней покупают большое количество хороших камней и имеют их в наличии.

У них хорошие отношения с розничными продавцами (например, с ювелирами), которые звонят им, когда им что-то нужно. Затем торговцы отправляют несколько камней из своего склада ювелиру, который выбирает один или ни одного для покупки, а остальные отправляет обратно.

В этом случае ювелир заплатит полную оптовую цену, потому что у него уже есть желающий покупатель. Дилер драгоценных камней получит полную оптовую стоимость, потому что он взял на себя риск и хранил у себя этот камень, тем самым все предпринимательские риски возложив на себя.

Поэтому, для установления такого типа деловых отношений и уровня доверия требуются элементарные навыки продаж.

Если у вас слабые навыки продаж, не вкладывайтесь в драгоценные камни.

Навыки продаж не отменяют правила

Правило № 2 по-прежнему применимо, потому что Правило № 2 связано со слишком высокими начальными вложениями.

Однако, если вы следовали Правилу № 1 и у вас относительно низкая себестоимость, то поддержание складского запаса поможет Вам максимизировать прибыль.

Правило № 4: точно просчитайте стоимость по которой Вы собираетесь продать Ваш камень

Драгоценные камни по более низкой цене получают более высокую наценку (часто в пять раз и более), чем дорогие драгоценные камни.

Например, когда ювелиры заказывают камни для покупателя, у них может быть установлена ​​минимальная наценка.

Неважно, стоят ли камни один доллар или пять, ювелиры могут “накинуть” сверху 10 долларов (независимо от того, камень стоит 100 или 1000 долларов).

Иногда они на камнях не зарабатывают и им это нужно сделать только для того, чтобы оправдать затраты на заказ камней.

Наценки на дорогие и популярные драгоценные камни могут снизиться

Обычно драгоценные камни продаются по цене в три раза выше оптовой цены.

По мере того, как розничная цена на камень становится выше, маржа может снижаться. Любой розничный продавец с радостью установит 25% наценку на александрит за 30 000 долларов, в то время как рынок бриллиантов настолько конкурентен, что наценки на бриллианты часто падают ниже 10%.

Следует ли вам сосредоточиться на инвестировать в более дешевые драгоценные камни?

Давайте рассмотрим наценки с инвестиционной точки зрения.

Чем больше разница между оптовой ценой и розничной в настоящее время, тем выше ваши шансы на получение прибыли в будущем. (См. Правило №1).

Также гораздо легче найти покупателей на товары по более низкой цене.

Однако вы можете зайти слишком далеко.

Т.е. может быть проще найти 25 покупателей на камень по 200 долларов, чем одного на камень по 5000 долларов, но найти 5000 покупателей на камень по 1 доллару может стать действительно очень сложной задачей.

Поэтому определитесь с Вашим целевым рыночным сегментом.

Правило № 5: Подумайте о добавленной стоимости ваших камней

В некоторых случаях повторная огранка и ремонт драгоценных камней могут увеличить потенциальную прибыль. Полировка, закрепка ювелирных изделий и маркетинг также могут сделать ваши драгоценные камни более привлекательными для потенциальных покупателей.

Есть два процесса, в результате которых драгоценные камни резко дорожают: между необработанными и ограненными драгоценными камнями и между отдельными драгоценными камнями и готовыми украшениями.

Эти процессы требует самых больших усилий, но тем не менее, именно эти процессы добавляют самую максимальную стоимость Вашим камням.

От необработанных камней до ограненных

Затратив труд, огранщик драгоценных камней может превратить малоценное необработанное сырье в дорогие готовые драгоценные камни.

Хитрость здесь заключается в том, чтобы купить необработанное сырье по цене, которая позволяет получить достаточную наценку, чтобы оправдать ваш труд и навыки быстрой и качественной огранки за время, позволяющее вам заработать.

Если вы не рождены для того, чтобы быть огранщиком, вы можете поручить эту работу другим, разумеется за деньги

Опять же, вам необходимо самому найти самое дешевое сырье, которое Вам позволит заработать.

Изготовление ювелирных изделий

Хотя закрепка камней также требует специальных навыков, зачастую она требует меньше усилий, чем огранка драгоценных камней.

Опять же, если вам не хватает навыков, чтобы сделать это самостоятельно, вы можете отдать данную работу на аутсорсинг.

Готовые ювелирные изделия с драгоценными камнями имеют гораздо больший рынок, чем отдельные драгоценные камни, так что это даст вам преимущество, когда вы захотите вернуть свои инвестиции.

Переогранка драгоценных камней

Опытный огранщик может переогранить существующий драгоценный камень и часто улучшить его оптические свойства, его привлекательность и, следовательно, его стоимость

Вернемся к тому сапфиру, о котором я говорил в Правиле №1.

Автор оценил огранку драгоценного камня. Вот некоторые из его заметок:

Верхняя часть не так уж плохо сделана, хотя на некоторых гранях есть небольшие полосы полировки и микросколы. Нижняя часть может быть подвергнута частичной повторной огранке, что сделает камень НАМНОГО лучше, с минимальными затратами или потерей веса.

Или его можно было бы полностью перерезать. Использование другого дизайна может показать больше синего цвета с боков и немного улучшить цвет. Этот камень имеет приятный, глубокий, танзанитовый цвет и изменение цвета (более пурпурный при свете лампы накаливания). Весь этот камень также можно было бы переогранить в очень красивую круглую форму с легким оттенком серого.

Итак, потратив два часа на переделку только павильона (внизу), вот он.

Себестоимость этого сапфира (5,80 карат) после переогранки составляет 235 долларов, или 40 долларов за карат. Этот камень должен легко продаться оптовикам по цене 350 долларов за карат или же в розницу по цене 1000 долларов за карат!